Tesorería
¿Cómo analizar los estados financieros de una empresa?
Para quienes dirigen, invierten o colaboran en una empresa, los estados financieros representan mucho más que simples números. Son una herramienta clave para interpretar la salud y la sostenibilidad de la organización. ...
Outsourcing financiero: qué es y cuándo usarlo
Imagina una empresa que quiere crecer, innovar y concentrarse en lo que mejor sabe hacer, pero que a la vez siente el peso de las tareas y trámites financieros: nóminas, impuestos, informes… ...
Proyección financiera: qué es y cómo hacerla
Síntesis del artículo Las proyecciones financieras son estimaciones que anticipan los resultados económicos futuros de una empresa, basándose en datos históricos, análisis de mercado y supuestos estratégicos. Elaborar una proyección financiera es ...
La previsión de escenarios en la tesorería
La previsión de escenarios en la tesorería es una práctica fundamental dentro de la gestión financiera de cualquier empresa, con independencia de su tamaño o sector. Esta estrategia implica el análisis y ...
Break even de una empresa: qué es y cómo calcularlo
En el entorno empresarial contemporáneo, caracterizado por su volatilidad y competitividad, la adopción de prácticas de gestión financiera sólidas y fundamentadas es imperativa para asegurar la sostenibilidad y el crecimiento a largo ...
¿Cómo llevar las finanzas de tu negocio?
Las finanzas son un aspecto crítico en la gestión de cualquier negocio. De hecho, para muchos es, sin duda, el elemento más importante. Por eso, llevar un registro detallado y efectivo de ...
Netting y el principio de no compensación: ¿en qué consiste?
El mundo de las finanzas y la contabilidad está repleto de conceptos que pueden parecer complejos o desconocidos a primera vista, pero que son fundamentales para la gestión eficiente de las operaciones ...
Financiación de empresas sin aval: ¿es posible?
La financiación ajena es una de las formas más importantes que tiene cualquier empresa para obtener liquidez. Sin embargo, en muchos casos, también supone un auténtico desafío, ya que exige presentar una ...
Capital circulante: qué es y cómo calcularlo
El capital circulante es un elemento fundamental dentro de cualquier gestión empresarial, y más concretamente, en la gestión de su liquidez. Representa los activos más líquidos de la empresa, con los que ...
Control financiero de una empresa: qué es y cómo hacerlo
El control financiero es el corazón de cualquier empresa exitosa, vital para mantener la salud y el impulso de la organización en un mercado cada vez más competitivo. Y todas las organizaciones, ...
Ratio de solvencia: qué es, para qué sirve y cómo calcularlo
Síntesis del artículo El ratio de solvencia es un indicador financiero clave que mide la capacidad de una empresa para hacer frente a sus obligaciones y deudas a largo plazo. Conocer y ...
Categorizar gastos de empresa: qué es y cómo hacerlo
En el dinámico mundo de los negocios, donde cada decisión puede tener un impacto significativo en el éxito y la viabilidad de una empresa, la gestión eficaz de los gastos se convierte ...
Financiación a corto plazo: qué es y cómo hacerla
Todas las empresas, con independencia de su tamaño o de su actividad, necesitan liquidez para satisfacer sus obligaciones diarias. Sin embargo, en ocasiones, la liquidez generada por el negocio no es suficiente, ...
Previsión financiera: qué es y cómo hacerla
La previsión financiera de una empresa es un proceso empresarial que no solo proporciona un mapa detallado de las expectativas de ingresos y gastos, sino que también se convierte en una herramienta ...
Financiación a largo plazo: qué es y principales fuentes
La financiación a largo plazo es un pilar fundamental de las organizaciones empresariales modernas. La necesidad de disponer de recursos para financiar el inmovilizado y, en algunos casos, para evitar problemas de ...
La tesorería en el balance de situación
Uno de los elementos más importantes dentro del balance de situación de cualquier compañía es su tesorería. Es un indicador crucial de la liquidez y la capacidad operativa inmediata de la empresa. ...
Ratio de efectivo: qué es y cómo se calcula
Cualquier empresa, con independencia de su actividad y de su tamaño, necesita un cierto volumen de liquidez para operar y acometer sus obligaciones diarias. Esta máxima, aparentemente tan sencilla, es en realidad ...
Formato MT940: qué es, para qué sirve y cómo funciona
En el ámbito empresarial actual, la gestión efectiva de la tesorería se ha convertido en un componente esencial para el éxito y la estabilidad organizacional. Esta tarea, de una importancia crítica, depende ...
Norma 43: qué es y cómo funciona
Síntesis del artículo La norma 43 es un estándar bancario español desarrollado por la AEB que permite el intercambio telemático de información sobre movimientos y saldos de cuentas. Su estructura predefinida facilita ...
WACC: qué es, para qué sirve y cómo calcularlo
Síntesis del artículo El WACC (Weighted Average Cost of Capital) es una métrica financiera clave que representa el coste medio ponderado que una empresa paga por financiarse, combinando deuda y capital propio. ...
Apalancamiento financiero: qué es y cómo se calcula
Síntesis del artículo El apalancamiento financiero es una estrategia que consiste en utilizar deuda para financiar una inversión, con el objetivo de aumentar la rentabilidad potencial del capital propio. En este artículo ...
Estructura financiera de una empresa: qué es y cuál es su organización
Síntesis del artículo La estructura financiera de una empresa define cómo una organización organiza su capital y financia sus activos, combinando recursos propios (patrimonio neto) y ajenos (pasivo). Mantener un equilibrio adecuado ...
Rolling forecast: qué es, para qué sirve y cómo calcularlo
Síntesis del artículo El rolling forecast es un método de planificación financiera dinámica que se actualiza de forma continua, incorporando nuevos datos en periodos cortos (mensuales o bimensuales) en lugar de ceñirse ...
Cash Pooling: qué es, para qué sirve y cómo calcularlo
La eficiencia en la gestión de la liquidez es más que una mera ventaja competitiva, es una necesidad fundamental. Pero es especialmente importante en grupos societarios, donde cada empresa tiene una forma ...
Modelo de Stone: ¿qué es y en qué consiste?
En el ámbito empresarial, la gestión eficiente del efectivo es fundamental para el éxito y la supervivencia de cualquier organización. Algunos modelos financieros, como el modelo de Stone, son indispensables en este ...
Modelo Beranek: ¿qué es y en qué consiste?
El modelo Beranek, aunque menos conocido en el ámbito popular que otros modelos de gestión de tesorería, ha ganado terreno en la esfera financiera actual. Este modelo se ha convertido en un ...
Modelo Miller-Orr: ¿qué es y en qué consiste?
En cualquier empresa, el control del efectivo se ha convertido en una tarea fundamental, y que aporta un enorme valor añadido a las organizaciones. Los departamentos de tesorería se enfrentan a continuos ...
Los 6 mejores programas de gestión de tesorería
En la actualidad, existen diferentes programas de cashflow online que permiten controlar la liquidez con datos actualizados y que resultan una excelente alternativa al Excel. Permitiéndote tomar mejores decisiones y poder responder ...
Modelo Baumol y Tobin: ¿qué es y en qué consiste?
Síntesis del artículo El modelo Baumol y Tobin es una herramienta analítica de gestión de tesorería que permite a las empresas determinar el nivel óptimo de dinero en efectivo que deben mantener. ...
Principales modelos de gestión de tesorería
En el dinámico y complejo mundo de los negocios contemporáneos, la gestión eficiente de la tesorería es un pilar fundamental que sostiene la integridad financiera, la solidez y la sostenibilidad de las ...
