En este artículo vamos a hablarte de un dato que no puede faltar a la hora de rellenar un mandato SEPA (algo imprescindible para poder hacer adeudos directos o transferencias). Sí, efectivamente, nos estamos refiriendo al identificador del acreedor SEPA. No dejes de leer este artículo, puesto que aquí aprenderás dos aspectos clave sobre este identificador:
- ¿Qué es el identificador del acreedor SEPA?
- ¿Cómo se compone el identificador del acreedor SEPA?
- ¿Cómo conseguir el identificador del acreedor SEPA?
- ¿Cómo hacer remesas bancarias?
¿Qué es el identificador del acreedor SEPA?
El identificador de acreedor SEPA es una referencia única para organizaciones que realizan cobros mediante domiciliación bancaria o remesas bancarias. Es obligatorio incluirlo en cada mandato SEPA y en cada proceso de cobro, ya que permite que el cliente y su banco puedan:
- Verificar la validez de cada adeudo directo SEPA que se emita.
- Solicitar reembolsos o presentar reclamaciones.
- Comprobar si existe (o no) la existencia de un mandato por cada solicitud de cobro.
Asimismo, los comerciantes tienen la opción de utilizar una extensión del código empresarial de acreedor que le permite al comerciante identificar diferentes líneas de negocio o servicios. Este dato no es necesario para identificar un mandato. No obstante, se trata de una información muy útil, tanto para el comerciante como para el cliente.
¿Cómo se compone el identificador del acreedor SEPA?
En España, el identificador del acreedor SEPA tiene el siguiente formato: ESZZXXXAAAAAAAAA.
A continuación, explicamos este código con más detalle:
- ES: es el código de España según la norma ISO 3166, pero cada país tiene su código específico.
- ZZ: son los dígitos de control.
- XXX: se trata de un sufijo que en la mayoría de los casos es 000. No obstante, el acreedor tiene la opción de gestionar más de un canal de adeudos poniendo otros valores.
- AAAAAAAAA: aquí se pone el NIF del acreedor. Normalmente se trata de una letra seguida de 8 cifras, sin espacios, guiones u otros símbolos o caracteres especiales.
¿Cómo conseguir el identificador del acreedor SEPA?
Para conseguir el identificador del acreedor SEPA tendrás que ponerte en contacto con el banco, ya que esta entidad es la encargada de generarlo.
Los requisitos que el banco te pedirá que cumplas para obtener el identificador son los siguientes:
- Experiencia en gestión para aplicar las normas del esquema de adeudo directa SEPA, ya que así se aseguran de que el riesgo de cometer errores es menor y, por tanto, no se daña la reputación de este esquema.
- Reservas financieras para que seas capaz de reembolsar cualquier devolución.
- Capacidad contractual para asegurar al banco contra cualquier devolución de pagos.
Hasta aquí llega nuestro artículo dedicado al identificador del acreedor SEPA, si te has quedado con ganas de conocer más información sobre esta normativa o los países que forman parte de la zona única de pago en euros, haz clic en el enlace.
¿Cómo hacer remesas bancarias?
Una remesa bancaria es un archivo que se sube a la banca online para proceder al cobro o pago automático de todas las facturas o recibos que incluye. De este modo, podrás cobrar las facturas de tu negocio antes de su vencimiento, ahorrándote así posibles quebraderos de cabeza. Para poder crear remesas bancarias es necesario un software de facturación como Quipu.
A continuación, te mostramos como crear remesas bancarias paso a paso con Quipu:
1 – En primer lugar, debes acceder a la pestaña de Remesas y luego hacer click en “Crear Nueva Remesa“.
2 – En esta nueva ventana deberás escoger el tipo de remesa que quieres crear (de cobro o de pago). Vamos a realizar el ejemplo con una remesa de cobro, aunque el procedimiento es exactamente el mismo para una remesa de pago.
Los distintos campos que hay que rellenar para poder emitir la remesa son el nombre de la remesa, el vencimiento, la cuenta bancaria donde quieres que se ingresen los cobros (o se descuenten los pagos en caso de remesa de pago) y el tipo de fichero. Una vez rellenados, podrás crear la remesa.
3 – En esta nueva ventana, aparecen ordenadas por fecha de vencimiento todas las facturas pendientes por cobrar (o por pagar en caso de una remesa de pago).
- En primer lugar, deberás seleccionar aquellas facturas que quieras incluir en la remesa.
- En caso de no tener toda la información necesaria de un cliente (o proveedor), aparecerá un aviso en la parte superior de la ventana y se marcarán en amarillo las facturas correspondientes. Para poder incluir una factura en la remesa bancaria, deberá tener todos los datos del cliente (o proveedor) necesarios cumplimentados.
- En el apartado número 3 de la imagen adjunta, podrás determinar el método de pago de las facturas incluidas.
- En caso de no querer cobrar la totalidad de la factura, podrás determinar el importe deseado a cobrar de cada factura en el apartado nº4, como se muestra en la imagen.
- Finalmente, en “vista previa” podrás visualizar las facturas incluidas en la remesa y proceder a descargarla.
5 – Por último, deberás subir el archivo descargado en el apartado de Remesas de tu banca online para proceder al cobro automático de todas las facturas incluidas.
