Los 5 mejores softwares de gestión financiera

Gestionar las distintas áreas de una empresa o negocio de forma efectiva no es nada sencillo. Y cuando se trata de tareas administrativas o contables, la cosa suele complicarse aún más, no solo por la dificultad propia de estas tareas, sino que también por lo poco satisfactorias que son.

Presupuestos, facturación, costes, flujo de caja… son solo algunos de los aspectos financieros que estos programas pueden ayudarte a gestionar de manera eficiente. El objetivo no solo es ahorrar tiempo, sino que también cometer menos errores y tener información fiable que nos permita tomar mejores decisiones. Por ello, a continuación, exploraremos los cinco mejores programas de gestión financiera del mercado.

Tabla comparativa de los mejores softwares de gestión financiera

Funcionalidades de un software de gestión financiera

Como sabrás, un software de gestión financiera es un programa informático que permite digitalizar, agilizar, simplificar y automatizar todo tipo de tareas relacionadas con las finanzas y la contabilidad.
Cada vez más empresas dejan atrás las hojas de cálculo para hacer sus cuentas en favor de programas alojados en la nube que ofrecen todas las funcionalidades necesarias para gestionar eficientemente esta área tan importante. Algunas de las más imprescindibles son:

• Flujo de caja: debe ofrecer una visión completa del flujo de caja en tiempo real, mostrando tanto ingresos como gastos de una forma clara y sencilla de entender de un simple vistazo.
• Proyecciones y escenarios: a partir de la información recopilada, el software debe ser capaz de generar proyecciones financieras y crear diferentes escenarios para facilitar la toma de decisiones estratégicas.
• Previsiones automáticas: el software debe ser capaz de generar previsiones financieras a largo y corto plazo de forma automática basándose en datos históricos y tendencias actuales. Esto ayuda a anticipar posibles problemas de liquidez y planificar estrategias financieras a futuro. Además, estas previsiones deben actualizarse en tiempo real a medida que se introducen nuevos datos en el sistema.

• Gestión de presupuestos: debe facilitar la creación, seguimiento y control de presupuestos, permitiendo comparar los gastos reales con los previstos y ajustarlos según sea necesario.
• Conexión con bancos: debe permitir conectarse con diferentes bancos para importar automáticamente transacciones y mantener actualizada la información financiera en tiempo real.
• Conciliación bancaria automática: función para cuadrar automáticamente los movimientos bancarios con los registros contables, ahorrando tiempo y reduciendo errores en el proceso de conciliación.

• Informes comparativos: debe permitir comparar la situación de la tesorería actual con los futuros escenarios y proyecciones. Todo ello de forma muy visual.
• Informes financieros personalizados: capacidad para generar informes detallados y personalizables, como balances, estados de resultados y análisis de rentabilidad, que ayuden a tener una visión clara de la salud financiera de la empresa.
• Multidivisa: capacidad para manejar múltiples divisas, facilitando la gestión financiera para empresas que operan internacionalmente. Esto incluye conversión automática de monedas, ajustes por tipo de cambio y reportes en diferentes divisas.
• Exportación de datos: también debe permitir exportar los datos financieros a diferentes formatos como Excel, CSV o PDF para su análisis o presentación fuera del sistema.
• Integración con otras herramientas: capacidad para integrarse con otros sistemas empresariales como CRM, ERP o plataformas de comercio electrónico, permitiendo un flujo de datos más eficiente y una visión más completa del negocio.
• Multiusuario: capacidad para permitir el acceso a múltiples usuarios con diferentes niveles de permisos, facilitando la colaboración entre equipos, departamento o gestoría.

¿Cuáles son los mejores softwares de gestión financiera?

Mayor control, visibilidad y previsión de las cuentas con un menor esfuerzo y errores. Esta es la premisa básica que deben cumplir un buen software de gestión financiera. Y tras analizar un buen puñado a nivel teórico y probado otros cuantos de forma exhaustiva, hemos llegado a la conclusión que estos son los 5 mejores.

1. Quipu

Quipu es un programa de gestión financiera en la nube para autónomos y pequeñas y medianas empresas que, con una interfaz intuitiva, ofrece una solución completa para agilizar las tareas asociadas a esta área de la empresa. A pesar de su sencillez visual, la herramienta es muy completa y ofrece la mayoría de funcionalidades necesarias:

• Flujo de caja: Quipu ofrece una visión clara y actualizada del flujo de caja, permitiendo a los usuarios ver sus ingresos y gastos en tiempo real.
• Facturación automatizada: la plataforma permite crear y enviar facturas de manera rápida y sencilla, con opciones de personalización y seguimiento de pagos. Esto agiliza el proceso de facturación y mejora la gestión de cobros.
• Conexión con bancos: con un listado de más de 300 entidades bancarias, tanto españolas como europeas, Quipu permite conectar con casi cualquier banco e importar los movimientos de manera automática e instantánea.
• Conciliación bancaria automática: además, el sistema compara los movimientos bancarios con los registros contables, identificando y resolviendo discrepancias rápidamente. También permite hacer conciliación bancaria manual mediante sugerencias.
• Escenarios: permite simular diferentes escenarios contables y prevenir qué impagos, retrasos o posibles inversiones o gastos, afecten de manera grave a la salud financiera de la empresa.
• Proyección: también ofrece la posibilidad de, a partir de los pagos previstos en base al vencimiento de facturas, predecir el estado del flujo de caja a corto plazo. Además, también permite hacer proyecciones fiables a 3, 6 y 12 meses a partir de datos históricos.
• Exportación de datos: Quipu permite exportar los datos financieros en diferentes formatos, incluyendo Excel, CSV y PDF. Esto facilita el análisis de datos fuera de la plataforma y la presentación de informes a terceros.
• Integración con otras herramientas: la plataforma se integra con diversas aplicaciones de gestión empresarial, como CRMs y ERPs, permitiendo un flujo de información más eficiente entre diferentes áreas del negocio.
• Multiusuario: Quipu ofrece la posibilidad de crear múltiples perfiles de usuario con diferentes niveles de acceso, lo que facilita el típico acceso de gestoría.

2. Sage

Sage es una de las soluciones de software de gestión financiera más completas y versátiles del mercado. Su solución de tesorería, Sage XRT Treasury, está diseñada para adaptarse a empresas de todos los tamaños, desde pequeños startups hasta grandes corporaciones. Ofrece una amplia gama de funcionalidades que cubren prácticamente todas las necesidades de gestión financiera y contable.

• Visión global de la liquidez: ofrece una visión completa y en tiempo real de todas las posiciones de tesorería, permitiendo monitorizar los saldos bancarios, las previsiones de flujo de caja y la gestión de la liquidez en múltiples entidades y divisas.
• Conexión con bancos: permite conectarse con bancos de todo el mundo, tanto para importar registros de los movimientos como el envío de pagos y cobros.
• Conciliación bancaria: permite automatizar el proceso de conciliación bancaria, reduciendo errores y ahorrando tiempo en la verificación de transacciones. El sistema identifica y empareja automáticamente los movimientos bancarios con los registros contables, avisando de cualquier discrepancia que requiera atención.
• Gestión de cash pooling: permite optimizar la gestión de la liquidez entre diferentes entidades del grupo, facilitando la centralización de fondos y la gestión eficiente del capital circulante.
• Control de riesgos financieros: incorpora herramientas avanzadas para la gestión y análisis de riesgos financieros, incluyendo riesgo de tipo de cambio, tipo de interés y contraparte.
• Reporting de tesorería: ofrece informes detallados y personalizables sobre la posición de tesorería, flujos de caja y previsiones. Incluye dashboards interactivos y la capacidad de generar informes regulatorios y de cumplimiento normativo. Además, permite la exportación de informes en múltiples formatos para facilitar su distribución y análisis.
• Multidivisa: gestión completa de operaciones en múltiples divisas, incluyendo conversiones automáticas, gestión de tipos de cambio e informes en diferentes monedas.
• Integración con ERP: ofrece integración con los principales ERP del mercado, como Microsoft Dynamics 365, SAP, Oracle y otros sistemas de gestión empresarial, permitiendo una sincronización fluida de datos financieros y una gestión más eficiente de los procesos.

3. Orama

Orama es un software de gestión financiera español que opta un enfoque basado en la simplicidad y eficiencia. Esta plataforma en la nube está especialmente diseñada para pequeñas y medianas empresas que buscan una solución integral para la gestión de su tesorería. Entre sus principales características destacan:

• Completa: proporciona una visión muy completa de todos los movimientos de tesorería, permitiendo visualizar saldos, ingresos y gastos en tiempo real. El sistema organiza la información de forma intuitiva, facilitando el seguimiento de las transacciones y la identificación de patrones en el flujo de caja.
• Multisucursal: ofrece una vista unificada multiplataforma que permite gestionar varias sucursales desde un único panel de control, con opciones avanzadas de control de acceso y permisos personalizados.
• Sincronización con bancos: permite la conexión automática con casi todos los bancos españoles y europeos, facilitando la importación de movimientos y la actualización en tiempo real de la información bancaria.
• Reglas de conciliación automática: el sistema permite establecer reglas personalizadas para la conciliación automática de movimientos bancarios, facilitando la identificación y categorización de transacciones recurrentes.
• Actualización automática: las previsiones se actualizan constantemente a medida que se registran nuevos movimientos bancarios, manteniendo así una imagen siempre actualizada de la situación financiera de la empresa. El sistema también ajusta automáticamente las proyecciones basándose en patrones estacionales y tendencias históricas.
• Escenarios futuros: permite crear y analizar diferentes escenarios financieros para evaluar el impacto de decisiones empresariales importantes. Los usuarios pueden simular múltiples situaciones como expansiones, contratación inversiones o cambios en las condiciones del mercado.
• Integración con ERP: se integra con los principales sistemas ERP del mercado, permitiendo una sincronización fluida de datos y la automatización de procesos entre diferentes sistemas. Esto elimina la necesidad de entrada manual de datos y reduce significativamente los errores.

4. Banktrack

Banktrack es una app de gestión financiera para autónomos y empresas que desean tener bajo control sus finanzas empresariales de una forma sencilla y visual. La aplicación destaca por su interfaz intuitiva y accesible, por lo que cualquier persona puede utilizarla, incluso sin necesidad de tener conocimientos avanzados.

• Visualización en tiempo real: permite ver todos los movimientos bancarios y el estado de las cuentas de forma instantánea, ofreciendo una visión clara y actualizada de la situación financiera. Ofrece todo tipo de filtro y gráficos por categorías.
• Conexión con bancos: a pesar de que la conexión con bancos no es tan abultada como otras opciones, ofrece unas 120 entidades bancarias tradicionales y neobancos a los que es posible conectarse e importar todos los movimientos de forma automática. Unificar todas nuestras cuentas bancarias en un solo lugar.
• Conciliación automática: ofrece 2 opciones. Conciliación automática con supervisión, donde el sistema sugiere coincidencias pero requiere aprobación manual, y conciliación totalmente automática basada en reglas predefinidas por el usuario.
• Categorización: el sistema permite categorizar automáticamente los movimientos bancarios según su naturaleza y tipo. Además, permite crear categorías personalizadas y establecer reglas de categorización automática para movimientos recurrentes.
• Previsión de escenarios: permite crear diferentes escenarios financieros para analizar el impacto de posibles situaciones futuras. El sistema ofrece herramientas de simulación básicas pero efectivas para la planificación financiera a corto y medio plazo.
• Dashboards y alertas: incluye paneles de control personalizables que muestran métricas clave como saldos, flujos de efectivo y tendencias de gastos. También permite configurar alertas personalizadas para notificar sobre eventos importantes como saldos bajos, gastos inusuales o vencimientos próximos.
• Informes personalizados: ofrece la posibilidad de generar informes periódicos y personalizables sobre los movimientos financieros, incluyendo análisis de gastos por categoría, evolución temporal de ingresos y gastos, y comparativas entre períodos. Los informes se pueden compartir por WhatsApp, email, Telegram o incluso SMS.

5. Holded

El último software de gestión financiera que vamos a analizar es Holded, una solución integral de gestión empresarial que destaca por su enfoque modular. Esta plataforma en la nube ofrece un conjunto completo de herramientas, con diversos módulos de facturación, contabilidad, CRM, proyectos o recursos humanos. Sus principales características en el área financiera son:

• Balance en tiempo real: proporciona una visión muy completa de todas las cuentas bancarias y transacciones financieras.
• Actualización: el sistema actualiza automáticamente los saldos y movimientos, facilitando la toma de decisiones basada en datos actuales.
• Gestión de cobros y pagos: incluye herramientas avanzadas para el seguimiento y gestión de facturas pendientes, recordatorios automatizados y opciones de pago flexibles. El sistema permite establecer flujos de trabajo personalizados para optimizar los procesos de cobro.
• Conciliación bancaria automatizada: ofrece un sistema inteligente que compara y concilia automáticamente los movimientos bancarios con los registros contables, reduciendo el tiempo dedicado a estas tareas administrativas.
• Informes y balances: genera automáticamente informes financieros detallados, incluyendo balance de situación, cuenta de resultados y estado de flujos de efectivo. Los informes son personalizables y se pueden exportar en múltiples formatos (PDF, Excel, CSV). Además, ofrece dashboards interactivos con KPIs financieros clave para facilitar el análisis.