En la actualidad, existen diferentes programas de conciliación bancaria que ofrecen una solución eficiente y fiable a la tradicional reconciliación manual, una tarea tediosa y propensa a errores.
Estos programas no solo facilitan este proceso, sino que también proporcionan una visión más clara de la situación financiera actual de tu negocio.
Para realizar este artículo, hemos seleccionado y probado los 3 mejores programas de conciliación bancaria, con el objetivo de ayudarte a elegir la herramienta más adecuada según las necesidades de tu negocio.
Listado comparativo de softwares de conciliación bancaria en la nube:
| Programa | Sincronización bancaria | Conciliación manual | Propuestas de conciliación | Conciliar masivamente | Conciliar contra cuentas contables |
|---|---|---|---|---|---|
| Quipu | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí |
| Billage | Sí | Sí | No | No | No |
| Holded | Sí | Sí | Sí | No | Sí |
1. Quipu
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Quipu destaca por ser un programa muy intuitivo y completo que incluye la gestión de facturación, tesorería e impuestos. Es una solución ideal para aquellos que quieran tener un control total de su negocio.
Principales soluciones:
- Centralizar todas las cuentas bancarias en un mismo sitio gracias a la conexión segura con +300 entidades bancarias en España y Europa.
- Sincronizar a tiempo real los movimientos bancarios o importarlos manualmente de carteras digitales como Paypal o bancos internacionales.
- Asociar los movimientos bancarios con las facturas correspondientes automáticamente gracias a las propuestas de conciliación inteligente.
- Aceptar las propuestas de conciliación de forma masiva en vez de hacerlo individualmente para no perder el tiempo.
- Seleccionar los movimientos bancarios que no tengan un documento creado con el que se puedan asociar, y crear la factura, ticket o nómina correspondiente al instante.
- Conciliar varios movimientos bancarios con un solo documento, como por ejemplo, una remesa o conciliar un movimiento bancario con varios documentos.
- Realizar la conciliación de los movimientos bancarios que no representen ni un gasto ni un ingreso para la empresa contra las cuentas contables correspondientes.
- Tener el estado de las facturas actualizado en todo momento automáticamente, controlando clientes y proveedores pendientes de cobrar o pagar.
- Exportar los movimientos bancarios en un documento Excel donde se muestra el detalle de si han sido conciliados o no.
A tener en cuenta:
Quipu es la solución integral para PYMEs y autónomos que quieren gestionar su negocio fácilmente y sin complicaciones. No es posible crear condiciones para asociar movimientos recurrentes a facturas directamente.
2. Billage
Billage es un programa de facturación en la nube con funcionalidades de CRM y gestión de proyectos para controlar al completo el ciclo de ventas del negocio en una misma plataforma.
Principales soluciones:
- Conectar todas las cuentas bancarias en un solo lugar, permitiendo así una visión integrada y centralizada de todas las transacciones financieras.
- Elegir el rango de fechas específico para importar los nuevos movimientos bancarios.
- Asignar las facturas a los movimientos bancarios correspondientes manualmente buscando coincidencias entre ambos como por ejemplo el importe, concepto o fecha.
- Elegir aquellas transacciones bancarias que aún no estén vinculadas a un documento existente y generar inmediatamente la factura.
- Ver un resumen de todos los movimientos bancarios conciliados y los que aún están pendientes por conciliar.
- Aunque es un poco más complejo que en las demás soluciones, también permite tener el estado de las facturas actualizado.
A tener en cuenta:
- Billage permite cubrir el ciclo completo desde la contratación hasta la facturación en un mismo sitio. No obstante, tiene una interfaz poco intuitiva y no tienen desarrollada la solución de conciliación bancaria automática, es decir, tendrás que buscar y seleccionar manualmente la factura que quieres asociar a cada movimiento.
3. Holded
Holded es un ERP, una plataforma de gestión en la nube que ofrece funcionalidades relacionadas con la facturación, gestión de proyectos, inventario y RRHH para empresas.
Principales soluciones:
- Acceder a todas las cuentas bancarias desde un solo punto, facilitando el seguimiento y la gestión de tus movimientos bancarios.
- Mantener un registro en tiempo real de todas las transacciones financieras.
- Ofrecen propuestas de documentos que podrían ser conciliados con cada movimiento bancario por similitudes en el importe, fecha o concepto.
- En los planes Estándar y superiores, permiten crear reglas de conciliación para agilizar la conciliación de movimientos recurrentes.
- Identificar y seleccionar las transacciones bancarias que aún no estén asociada con ningún documento existente, y proceder a la generación instantánea de la factura correspondiente.
- Conciliar contra cuentas o asientos contables aquellos movimientos que no suponen ni un gasto o ingreso para la empresa.
- Conocer los movimientos bancarios que ya están conciliados y los que están todavía pendientes.
- Conservar el estado de las facturas actualizado para tener un control de los clientes y proveedores que están pendientes de pagar o cobrar.
A tener en cuenta:
- Es una programa que es útil para empresas con un gran volumen de facturación. Cabe destacar que en Holded no se pueden aprobar las propuestas de conciliación masivamente, hecho que implica tener que dedicar tiempo a aceptarlos y validarlos individualmente.
