No hay negocio en el que no se controlen las cuentas, sobre todo el dinero en efectivo. Es algo que nos lleva a utilizar los libros de caja, ya que son la clave para tener un buen registro de las operaciones de efectivo.
Para ayudar a todos los profesionales y empresas que tienen que llevar a cabo este proceso, en Quipu hemos creado una plantilla Excel para el libro de caja con la que podrás analizar la liquidez de tu negocio y saber en todo momento qué decisiones financieras tomar.
En este artículo aprenderás:
- ¿Qué es el libro de caja?
- ¿Cómo funciona nuestra plantilla de libro de caja?
- ⬇️ Descargar la plantilla Excel de libro de caja
- Alternativa a la plantilla de Excel
¿Qué es el libro de caja?
El libro de caja es un documento en el que se registran todas las operaciones relacionadas con la salida o entrada de efectivo en un negocio. Todas las transacciones como pagos, compras u otros movimientos de dinero en efectivo quedan reflejadas en él.
Toda empresa debe contar con este registro, ya que ofrece un listado completo, detallado y muy preciso de los movimientos de efectivo que se llevan a cabo en un negocio. Algo indispensable para mejorar la planificación y controlar las finanzas con más fiabilidad.
¿Cómo funciona nuestra plantilla de libro de caja?
El funcionamiento de nuestra plantilla de libro de caja es de lo más intuitivo. Abarca un año natural completo, permitiéndote configurar el saldo inicial, los ingresos, los gastos e incluso la financiación del negocio mes a mes.
Es importante que solo uses valores numéricos positivos, ya que la plantilla se encarga de identificarlos automáticamente. Además, la puedes personalizar acorde a tu negocio, eliminando o añadiendo tipos de ingresos y de gastos, o haciendo incluso desgloses por clientes, proyectos y otras opciones.
A continuación, vamos a repasar y detallar cada uno de los 4 apartados de la plantilla de libro de caja:
📹 Cómo rellenar la plantilla Excel casilla por casilla
En el siguiente video te explicamos paso a paso cómo rellenar la plantilla de libro de caja y cómo puedes llevar tu cashflow al siguiente nivel.
Configuración del saldo inicial
Comienza rellenando la casilla de Enero con el saldo final del mes anterior que haya en la empresa. Nuestra plantilla calcula automáticamente el saldo inicial de cada mes que empieza partiendo del resultado del mes previo.
Así, al introducir todos los gastos, los ingresos y la financiación de enero, obtendrás un resultado final que pasa a ser el saldo inicial de febrero, y así consecutivamente todo el año.
Registro de todos los ingresos
Esta sección es para registrar todas las entradas de efectivo del mes en cuestión. Para ello, rellena las casillas blancas de la columna correspondiente, pudiendo añadir o eliminar las filas que quieras si no te basta con los tres campos que hay: Ventas en efectivo, Cobros de ventas a crédito y Cobros por ventas de activos fijos.
Si lo prefieres, puedes indicar ingresos por clientes, por establecimientos o por cualquier otro criterio modificando estos apartados. No necesitas conservar las categorías contables que hay en la plantilla.
El resultado final aparecerá en “Total Ingresos”.
Registro de todos los gastos
Aquí tienes que indicar todos los gastos mensuales en las celdas en blanco correspondientes. De nuevo, puedes modificar los apartados como desees.
Cuando hayas registrado todos los datos, el resultado aparecerá automáticamente en la sección “Total gastos”.
Hecho todo lo anterior, la plantilla calculará una cifra en el apartado Flujo de caja económico, resultante de la operación Saldo Inicial + Total Ingresos – Total Gastos.
Registro del financiamiento
En nuestra plantilla, el registro de financiamiento se divide en Financiamiento Recibido y Pagos de Financiamiento.
En la sección “Financiamiento Recibido” tienes que indicar todo el dinero que ha entrado al negocio mediante créditos o préstamos en el mes. Este apartado también sirve para prestaciones, subvenciones o ayudas recibidas. Todo se acabará sumando automáticamente en “Total Financiamiento”.
En el apartado “Pagos de financiamiento” toca indicar los pagos de las cuotas de préstamos o créditos de la empresa en el mes indicado. Esta sección es personalizable, como la anterior, por lo que puedes añadir o quitar los campos que consideres, siempre y cuando rellenas la columna blanca con los datos que debes. En “Total Financiamiento” obtendrás automáticamente el resultado final.
Una vez hayas completado todos los campos, verás una cifra final en el apartado Flujo de caja financiero, que indica el flujo real que hay de dinero. Es el resultado de Flujo de caja económico + Total del Financiamiento Recibido – Total de Pagos de Financiamiento.
Si el valor es positivo, es porque se ha ganado más de lo gastado; si es negativo, significa que se ha gastado más que ganado. Todo esto se trasladará automáticamente al Saldo Inicial del mes siguiente.
Aunque el proceso es imple, puede ser mucho más sencillo si dispones de gráficos que muestren claramente las diferencias entre entradas y salidas de efectivo. Esta información visual da más claridad sobre el estado del negocio y su tendencia positiva o negativa de crecimiento.
Descargar la plantilla Excel de libro de caja
En Quipu hemos creado una plantilla Excel de libro de caja que te permite saber al momento el efectivo real que hay en tu negocio. La puedes descargar gratis rellenando el siguiente formulario. Lo único que tienes que hacer es introducir tu nombre, tu email y esperar unos segundos a que llegue a la bandeja de entrada.
Alternativa a la plantilla de Excel
La plantilla de libro de caja en Excel es, como has visto, una solución rápida, personalizable y muy intuitiva. Es buena, pero exige dedicación y mucha atención mes a mes para rellenarla correctamente y sin errores.
Si quieres ahorrar más tiempo y seguridad en tus cuentas, debes optar por otra alternativa, y no hay mejor opción para esto que usar un programa que se encargue de todo el flujo de caja automáticamente, con gráficas de gastos e ingresos.
Todo eso te lo podemos ofrecer en Quipu. ¿Cómo? Echa un vistazo al siguiente vídeo para más detalles:
💡 Controla la tesorería de tu negocio de forma automática
Con la solución Quipu Cashflow conseguirás:
- Consolidar todas tus cuentas bancarias: Visualiza tu flujo de caja en tiempo real y entiende cuál es la salud financiera actual y futura de tu empresa.
- Anticiparte a problemas financieros: Haz previsiones a 3, 6 y 12 meses para ver tus obligaciones de pago a futuro y garantizar la estabilidad de tu negocio.
- Tomar las decisiones correctas para crecer: Simula diferentes escenarios y mide el impacto exacto de tus acciones para entender como afectarán a tu liquidez.
📹 Descubre Quipu Cashflow en 1 minuto
Prueba gratuita de 15 días. Sin permanencia. Sin introducir tu tarjeta.
Más plantillas similares
¿Necesitas otras plantillas? Aquí tienes otras opciones parecidas:
