{"id":43621,"date":"2023-11-21T12:00:21","date_gmt":"2023-11-21T11:00:21","guid":{"rendered":"https:\/\/getquipu.com\/blog\/?p=43621"},"modified":"2024-10-28T15:43:32","modified_gmt":"2024-10-28T14:43:32","slug":"estructura-financiera-de-una-empresa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/getquipu.com\/blog\/estructura-financiera-de-una-empresa\/","title":{"rendered":"Estructura financiera de una empresa: qu\u00e9 es y cu\u00e1l es su organizaci\u00f3n"},"content":{"rendered":"\n<p>La estructura financiera de una empresa es un pilar fundamental en su gesti\u00f3n y estrategia. Abarca todos los<strong> aspectos relacionados con el capital, la deuda y las inversiones<\/strong>, y juega un papel crucial en la determinaci\u00f3n de su capacidad para crecer, competir y sobrevivir en el mercado. <\/p>\n\n\n\n<p>Este art\u00edculo proporciona una visi\u00f3n exhaustiva de la estructura financiera de una empresa, su organizaci\u00f3n y c\u00f3mo se diferencia de la estructura econ\u00f3mica.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>En este art\u00edculo aprender\u00e1s:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"#que-es-la-estructura-financiera-empresa\">\u00bfQu\u00e9 es la estructura financiera de una empresa?<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#diferencia-estructura-economica-financiera\">Diferencia entre la estructura financiera y econ\u00f3mica<\/a>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"#equilibrio-estructura-financiera-economica\">Equilibrio entre estructura financiera y econ\u00f3mica<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#componentes-estructura-financiera\">Componentes clave de la estructura financiera de una empresa<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#como-elegir-correcta-estructura-financiera\">\u00bfC\u00f3mo elegir la correcta estructura financiera para tu empresa?<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#ejemplo-estructura-financiera\">Ejemplo de estructura financiera<\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"que-es-la-estructura-financiera-empresa\">\u00bfQu\u00e9 es la estructura financiera de una empresa?<\/h2>\n\n\n\n<p>La estructura financiera de una empresa se refiere a la<strong> forma en que una organizaci\u00f3n empresarial organiza su capital <\/strong>y, sobre todo, en c\u00f3mo financia su activo. Esta estructura es fundamental para la gesti\u00f3n y en<a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/planificacion-financiera-de-una-empresa\/\"> la planificaci\u00f3n financiera<\/a>, ya que influye directamente en el riesgo y la rentabilidad de la empresa. Una estructura financiera bien equilibrada permite a la empresa aprovechar oportunidades de crecimiento mientras mantiene un nivel de riesgo manejable.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"diferencia-estructura-economica-financiera\">Diferencia entre la estructura econ\u00f3mica y financiera<\/h2>\n\n\n\n<p>La estructura financiera y econ\u00f3mica de una empresa, aunque son conceptos que est\u00e1n estrechamente relacionados, tienen concepciones y matices distintos. <\/p>\n\n\n\n<p>La estructura econ\u00f3mica se refiere a<strong> c\u00f3mo se distribuyen y utilizan los recursos para la producci\u00f3n y las operaciones de la empresa<\/strong>. Desde el punto de vista del balance contable, se refiere al <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/activo-de-una-empresa\/\">activo de la empresa<\/a>. <\/p>\n\n\n\n<p>Por otro lado, la estructura financiera se enfoca en <strong>c\u00f3mo se financian estos recursos<\/strong>, es decir, la combinaci\u00f3n de deuda y capital propio que se utiliza para financiar la operaci\u00f3n y el crecimiento de la empresa. Contablemente, es el <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/pasivo-de-una-empresa\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">pasivo<\/a> y <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/que-es-el-patrimonio-neto\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">el patrimonio neto<\/a> de la empresa.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"equilibrio-estructura-financiera-economica\">Equilibrio entre estructura financiera y econ\u00f3mica<\/h2>\n\n\n\n<p>Todas las empresas, con independencia de su actividad y del sector en el que operen, deben tener un <strong>cierto equilibrio entre su estructura econ\u00f3mica y su estructura financiera<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n<p>En general, los expertos recomiendan que<strong> las inversiones en el activo no corriente sean financiadas \u00fanicamente con pasivo no corriente o patrimonio neto<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n<p>No obstante, tambi\u00e9n se recomienda que no todo el activo corriente est\u00e9 financiado por pasivo corriente con el objetivo de equilibrar <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/working-capital\/\">el working capital<\/a> y as\u00ed evitar el riesgo de insolvencia. As\u00ed, la empresa dispone de un colch\u00f3n de seguridad para evitar posibles desajustes entre la velocidad de corriente de cobros y las obligaciones en cuanto a los pagos.<\/p>\n\n\n<div class=\"gb-container gb-container-b2fecea6 new-banner\">\n<div class=\"gb-grid-wrapper gb-grid-wrapper-0fc70046\">\n<div class=\"gb-grid-column gb-grid-column-6f7203a6\"><div class=\"gb-container gb-container-6f7203a6 text-div\">\n\n<p class=\"title-banner has-text-color\" style=\"color:#003829;font-size:19px\">Controla tu tesorer\u00eda de forma autom\u00e1tica<\/p>\n\n\n\n<p class=\"text-banner\">Descubre la soluci\u00f3n para gestionar y anticipar el flujo de caja de tu empresa con datos en tiempo real<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-buttons is-layout-flex wp-block-buttons-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-button btn-p-banner\"><a class=\"wp-block-button__link wp-element-button\" href=\"https:\/\/getquipu.com\/es\/gestion-tesoreria\">Ver m\u00e1s<\/a><\/div>\n<\/div>\n\n<\/div><\/div>\n\n<div class=\"gb-grid-column gb-grid-column-c144d8bb\"><div class=\"gb-container gb-container-c144d8bb img-banner\">\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"573\" src=\"https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-39392\" srcset=\"https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1.png 1024w, https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1-300x168.png 300w, https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1-768x430.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n<\/div><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"componentes-estructura-financiera\">Componentes clave de la estructura financiera de una empresa<\/h2>\n\n\n\n<p>La estructura financiera de una empresa <strong>se compone de varios elementos clave<\/strong> que, en conjunto, determinan su solidez y capacidad para financiar operaciones y crecimiento. Estos componentes son fundamentales para entender c\u00f3mo una empresa gestiona su capital y deuda, que son los elementos m\u00e1s importantes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Capital Propio<\/h3>\n\n\n\n<p>El capital propio representa las fuentes internas de financiaci\u00f3n. Tambi\u00e9n reciben el nombre de autofinanciaci\u00f3n o financiaci\u00f3n propia, y son los activos que pertenecen a los socios o accionistas.<\/p>\n\n\n\n<p>En general, el capital propio de las empresas se divide entre los siguientes elementos:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Acciones<\/strong> <strong>y participaciones<\/strong>: son las partes al\u00edcuotas en las que se divide el capital de la empresa, y representan la propiedad de sus accionistas. Pueden ser acciones ordinarias o preferentes, cada una con diferentes derechos y niveles de riesgo.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Reservas<\/strong>: son ganancias acumuladas que se han retenido en el patrimonio de la sociedad en lugar de distribuirse como dividendos. Estas reservas pueden utilizarse para financiar proyectos de expansi\u00f3n o para fortalecer la base de capital de la empresa.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Beneficios retenidos<\/strong>: son parte de las ganancias que no se distribuyen como dividendos y se mantienen en la empresa para reinversi\u00f3n o como salvaguarda contra futuras contingencias. Son un indicador clave de la capacidad de una empresa para generar valor a trav\u00e9s de sus operaciones internas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Deuda<\/h3>\n\n\n\n<p>Son los <strong>fondos ajenos a la compa\u00f1\u00eda<\/strong>. Se utilizan para financiar una inversi\u00f3n o los gastos corrientes, e implican la devoluci\u00f3n del capital en un periodo determinado. Se componen de los siguientes elementos, en funci\u00f3n de su horizonte temporal: <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Deuda a largo plazo<\/strong>: incluye pr\u00e9stamos bancarios, bonos emitidos y otras obligaciones financieras que vencen en m\u00e1s de un a\u00f1o. Esta forma de deuda es a menudo utilizada para financiar grandes proyectos o adquisiciones, y tienen un horizonte temporal superior al a\u00f1o de duraci\u00f3n. Desde el punto de vista contable, forman parte del <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/pasivo-no-corriente\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">pasivo no corriente<\/a>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Deuda a corto plazo<\/strong>: Compuesta por l\u00edneas de cr\u00e9dito, pagar\u00e9s, cuentas a pagar y otras obligaciones que deben pagarse en un plazo inferior al a\u00f1o. Es com\u00fanmente utilizada para financiar necesidades operativas a corto plazo, como el capital de trabajo. Forman parte del <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/pasivo-corriente\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">pasivo corriente<\/a> de la empresa.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"como-elegir-correcta-estructura-financiera\">\u00bfC\u00f3mo elegir la correcta estructura financiera para tu empresa?<\/h2>\n\n\n\n<p>Cada empresa tiene su propia estructura financiera. De hecho, no existe una mejor que otra, ya que todo depende de su idiosincrasia, de sus necesidades, intereses y de la industria y el pa\u00eds donde opera. <\/p>\n\n\n\n<p>No obstante, es importante tener en cuenta<strong> una serie de factores a la hora de escoger la estructura financiera<\/strong> que mejor se ajuste a cada realidad empresarial:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>El coste<\/strong>: los tipos de inter\u00e9s tienen una influencia directa en la estructura financiera de una empresa. No es lo mismo financiarse al 1 que al 8%. Cuanto mayor sea el coste, mayor incentivo habr\u00e1 a financiarse con recursos propios, cuyo coste es 0.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Tama\u00f1o de la empresa<\/strong>: las empresas grandes suelen tener m\u00e1s posibilidades de financiarse con recursos ajenos, ya que pueden acceder a la financiaci\u00f3n bancaria. Por contra, las empresas peque\u00f1as, suelen tener m\u00e1s problemas para acceder a estos fondos, de manera que se ven obligadas a utilizar sus propios recursos. <\/li>\n\n\n\n<li><strong>Equilibrio financiero<\/strong>: como hemos visto, tiene que haber cierto equilibrio entre la estructura financiera y la estructura econ\u00f3mica. De lo contrario, se pondr\u00eda en peligro la viabilidad de la organizaci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>La pol\u00edtica fiscal<\/strong>: en muchos pa\u00edses, financiarse con recursos ajenos reduce la factura fiscal, ya que los intereses son deducibles en el impuesto de sociedades. Esto hace que, atendiendo a este factor, sea m\u00e1s rentable apalancarse, al menos si se tiene en cuenta \u00fanicamente la estructura tributaria.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>La industria donde se opera<\/strong>: algunas industrias tienen un mayor peso de capital, por lo que tienen que recurrir a fondos a largo plazo. Por contra, si las necesidades de inmovilizado son menores, es probable que no sea tan necesario recurrir a este tipo de financiaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"ejemplo-estructura-financiera\">Ejemplo de estructura financiera<\/h2>\n\n\n\n<p>Imaginemos la empresa TechInnovations S.L., que cuenta con el siguiente pasivo:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table><tbody><tr><td><strong>PASIVO<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>A\u00f1o 2X23<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>A\u00f1o 2X22<\/strong><\/td><\/tr><tr><td><strong>Patrimonio neto<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>25.000 \u20ac<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>23.200 \u20ac<\/strong><\/td><\/tr><tr><td>Capital Social<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">15.000 \u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">15.000 \u20ac<\/td><\/tr><tr><td>Reservas<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">5.000 \u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">4.000 \u20ac<\/td><\/tr><tr><td>Beneficios no retenidos<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">5.000 \u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">4.200 \u20ac<\/td><\/tr><tr><td><strong>Pasivo corriente<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>5.000 \u20ac<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>4.500 \u20ac<\/strong><\/td><\/tr><tr><td>Deudas a corto plazo<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">3.700 \u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">3.000 \u20ac<\/td><\/tr><tr><td>Cuentas a pagar<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">1.300 \u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">1.500 \u20ac<\/td><\/tr><tr><td><strong>Pasivo no corriente<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>12.000 \u20ac<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>11.000 \u20ac<\/strong><\/td><\/tr><tr><td>Deudas a largo plazo<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">9.000 \u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8.000 \u20ac<\/td><\/tr><tr><td>Proveedores de inmovilizado a l\/p<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">3.000 \u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">3.000 \u20ac<\/td><\/tr><tr><td><strong>TOTAL PASIVO<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>17.000 \u20ac<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>15.500 \u20ac<\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p>Como podemos observar, los capitales permanentes, que son aquellos que se sit\u00faan en el largo plazo (en plazos superiores a un a\u00f1o), han aumentado con respecto al ejercicio anterior en 1.800\u20ac. Por su parte, el pasivo tambi\u00e9n ha aumentado, en 1.500\u20ac, de los cuales 500\u20ac provienen del incremento del pasivo corriente y 1.000\u20ac del pasivo no corriente. En total, el pasivo es de <\/p>\n\n\n\n<p>Esto quiere decir que el total del pasivo tiene una valoraci\u00f3n de 42.000\u20ac, que sirve para financiar la totalidad del activo. Porcentualmente, la estructura financiera est\u00e1 compuesta de la siguiente manera:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Aproximadamente, el 60% del activo en el ejercicio 2X23 est\u00e1 financiado por <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/fondos-propios-de-una-empresa\/\">fondos propios<\/a>.<\/li>\n\n\n\n<li>El 40% restante est\u00e1 financiado por fondos ajenos, es decir, deuda. De estos, el 70% es pasivo a largo plazo y el 30% restante pasivo corriente o a corto plazo.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La estructura financiera de una empresa es un pilar fundamental en su gesti\u00f3n y estrategia. 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