{"id":38531,"date":"2023-05-16T13:24:23","date_gmt":"2023-05-16T11:24:23","guid":{"rendered":"https:\/\/getquipu.com\/blog\/?p=38531"},"modified":"2026-01-13T18:23:41","modified_gmt":"2026-01-13T17:23:41","slug":"prevision-de-tesoreria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/getquipu.com\/blog\/prevision-de-tesoreria\/","title":{"rendered":"Previsi\u00f3n de tesorer\u00eda: qu\u00e9 es y c\u00f3mo hacerla"},"content":{"rendered":"\n<p>Si est\u00e1s al frente de una empresa o est\u00e1s pensando en poner en marcha una, lo m\u00e1s probable es que hayas o\u00eddo hablar de la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda. Aunque el concepto suena un poco t\u00e9cnico, <strong>es un aspecto fundamental para cualquier negocio<\/strong>, con independencia de su tama\u00f1o y de su actividad.<\/p>\n\n\n\n<p>De hecho, una adecuada previsi\u00f3n de tesorer\u00eda <strong>puede marcar la diferencia entre el \u00e9xito y el fracaso de una empresa en el \u00e1mbito financiero<\/strong>, especialmente en tiempos de crisis. En este art\u00edculo, te explicaremos qu\u00e9 es la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda, para qu\u00e9 sirve, c\u00f3mo hacerla y qu\u00e9 herramientas puedes utilizar para lograrlo.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>En este art\u00edculo aprender\u00e1s:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"#que-es\">\u00bfQu\u00e9 es la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda?<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#para-que-sirve\">\u00bfPara qu\u00e9 sirve la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda?<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#como-hacer\">\u00bfC\u00f3mo hacer la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda de una empresa?<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#ejemplo\">Ejemplo de previsi\u00f3n de tesorer\u00eda de una empresa<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#herramientas\">Herramientas para la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda<\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"que-es\">\u00bfQu\u00e9 es la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda?<\/h2>\n\n\n\n<p>La previsi\u00f3n de tesorer\u00eda es <strong>una herramienta financiera que se utiliza para proyectar los ingresos y los gastos<\/strong> de una empresa durante un per\u00edodo determinado. B\u00e1sicamente, es una forma de analizar el flujo de efectivo de un negocio y predecir c\u00f3mo se comportar\u00e1 en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>La previsi\u00f3n de tesorer\u00eda se realiza a partir de <strong>un an\u00e1lisis detallado de los movimientos de dinero de tu empresa<\/strong>. Se deben tener en cuenta todos los ingresos que se esperan recibir, como ventas, inversiones, pr\u00e9stamos, entre otros. Asimismo, es necesario considerar todos los gastos que se deben realizar, como n\u00f3minas, proveedores, impuestos, entre otros.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"hs-cta-embed hs-cta-simple-placeholder hs-cta-embed-343585323218\"\n  style=\"max-width:100%; max-height:100%; width:1600px;height:764px\" data-hubspot-wrapper-cta-id=\"343585323218\">\n  <a href=\"https:\/\/cta-eu1.hubspot.com\/web-interactives\/public\/v1\/track\/redirect?encryptedPayload=AVxigLJk3yajcgbTo7S1IJKpN6IvsZa2iWaHoWgpnedP44WZehM3kGUhuTCA8ifHhkVbCIbR47a7WsfPu95C9WG4s0B63MjMIgr%2BcxFym2DJZXabBw7UID%2B582M0rTwRoqFv0XfrEbZTjzT4xEs1109DaxYmFvvN6%2FU23DyTs6ObzFm%2Fq1MdaLwVx9Zh&#038;webInteractiveContentId=343585323218&#038;portalId=145818878\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" crossorigin=\"anonymous\">\n    <img decoding=\"async\" alt=\"banner-plantilla-de-flujo-de-caja\" loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/hubspot-no-cache-eu1-prod.s3.amazonaws.com\/cta\/default\/145818878\/interactive-343585323218.png\" style=\"height: 100%; width: 100%; object-fit: fill\"\n      onerror=\"this.style.display='none'\" \/>\n  <\/a>\n<\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"para-que-sirve\">\u00bfPara qu\u00e9 sirve la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda?<\/h2>\n\n\n\n<p>La previsi\u00f3n de tesorer\u00eda sirve para <strong>conocer la situaci\u00f3n actual y futura de tu flujo de efectivo<\/strong>, lo que te permitir\u00e1 tomar decisiones acertadas sobre la gesti\u00f3n del dinero de tu negocio. Al conocer de antemano cu\u00e1nto dinero tendr\u00e1s disponible en un futuro pr\u00f3ximo, podr\u00e1s planificar tus inversiones, pagos y otros gastos de manera m\u00e1s efectiva, evitando posibles problemas financieros.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda tambi\u00e9n es <strong>\u00fatil para prever posibles necesidades de financiaci\u00f3n futuras<\/strong>. Si tu previsi\u00f3n indica que tu empresa necesitar\u00e1 m\u00e1s dinero del que tienes disponible, podr\u00e1s tomar medidas para conseguir financiaci\u00f3n antes de que sea demasiado tarde.<\/p>\n\n\n<div class=\"gb-container gb-container-b2fecea6 new-banner\">\n<div class=\"gb-grid-wrapper gb-grid-wrapper-0fc70046\">\n<div class=\"gb-grid-column gb-grid-column-6f7203a6\"><div class=\"gb-container gb-container-6f7203a6 text-div\">\n\n<p class=\"title-banner has-text-color\" style=\"color:#003829;font-size:19px\">Controla tu tesorer\u00eda de forma autom\u00e1tica<\/p>\n\n\n\n<p class=\"text-banner\">Descubre la soluci\u00f3n para gestionar y anticipar el flujo de caja de tu empresa con datos en tiempo real<\/p>\n\n\n\n<p class=\"btn-p-banner\"><a href=\"https:\/\/getquipu.com\/es\/gestion-tesoreria\" data-type=\"URL\">Ver m\u00e1s<\/a><\/p>\n\n<\/div><\/div>\n\n<div class=\"gb-grid-column gb-grid-column-c144d8bb\"><div class=\"gb-container gb-container-c144d8bb img-banner\">\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"573\" src=\"https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-39392\" srcset=\"https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1.png 1024w, https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1-300x168.png 300w, https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1-768x430.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n<\/div><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"como-hacer\">\u00bfC\u00f3mo hacer la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda de una empresa?<\/h2>\n\n\n\n<p>La previsi\u00f3n de tesorer\u00eda es una tarea que requiere de cierta planificaci\u00f3n y organizaci\u00f3n. A continuaci\u00f3n, se presentan<strong> los pasos a seguir<\/strong> para realizar una previsi\u00f3n de tesorer\u00eda de manera efectiva:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Paso 1: Analizar los ingresos<\/h3>\n\n\n\n<p>Lo primero que debes hacer es <strong>analizar los ingresos que esperas recibir en el futuro<\/strong>. Para ello, debes tener en cuenta los diferentes canales de venta de tu empresa, como pueden ser las ventas en tienda, las ventas en l\u00ednea, los pagos con tarjeta, entre otros. Es importante que establezcas un presupuesto de ventas realista y que lo dividas por meses para poder realizar una previsi\u00f3n a corto plazo.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Paso 2: Identificar los gastos<\/h3>\n\n\n\n<p>El siguiente paso es identificar<strong> los diferentes gastos que tendr\u00e1s en el futuro<\/strong>. Estos pueden ser gastos fijos, como el alquiler o las n\u00f3minas, o gastos variables, como los pagos a proveedores o los impuestos. Es importante que tengas en cuenta tanto los gastos recurrentes como los gastos puntuales.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Paso 3: Elaborar un flujo de caja<\/h3>\n\n\n\n<p>Una vez que hayas identificado los ingresos y los gastos, es hora de elaborar el flujo de caja. Este documento <strong>te permitir\u00e1 visualizar la evoluci\u00f3n de tus ingresos y tus gastos<\/strong> a lo largo del tiempo. En \u00e9l, debes tener en cuenta el saldo inicial, los ingresos y los gastos previstos, y el saldo final de cada mes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-background\" style=\"background-color:#e7f5ff\">\ud83d\udd17<strong> Ampliar informaci\u00f3n:<\/strong> Si quieres saber m\u00e1s sobre <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/flujo-de-caja-que-calcular-plantilla\/\">el flujo de caja<\/a> y <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/flujo-de-caja-libre\/\">el flujo de caja libre<\/a> te recomendamos que leas nuestros art\u00edculos espec\u00edficos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Paso 4: Identificar posibles riesgos de liquidez<\/h3>\n\n\n\n<p>Una vez que tengas el flujo de caja elaborado, es importante que analices la informaci\u00f3n para identificar posibles problemas de liquidez. Por ejemplo, si en alg\u00fan mes <strong>los gastos son superiores a los ingresos<\/strong>, es posible que tengas dificultades para hacer frente a los pagos necesarios. En ese caso, deber\u00edas buscar soluciones para mejorar la situaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Paso 5: Revisar y actualizar la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda<\/h3>\n\n\n\n<p>Finalmente, es importante que <strong>revises y actualices la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda de manera regular<\/strong>. Esto te permitir\u00e1 ajustar la previsi\u00f3n si se producen cambios en los ingresos o los gastos, y asegurarte de que tienes una visi\u00f3n clara de la situaci\u00f3n financiera de tu empresa en todo momento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-background\" style=\"background-color:#e7f5ff\">\ud83d\udd17 <strong>Ampliar informaci\u00f3n: <\/strong>Si quieres saber m\u00e1s sobre <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/rolling-forecast\/\">el rolling forecast<\/a> te recomendamos que leas nuestro art\u00edculo espec\u00edfico.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"ejemplo\">Ejemplo de previsi\u00f3n de tesorer\u00eda de una empresa<\/h2>\n\n\n\n<p>Para ilustrar mejor el proceso de previsi\u00f3n de tesorer\u00eda, a continuaci\u00f3n presentamos <strong>un ejemplo de una peque\u00f1a empresa que vende productos online<\/strong>. En este caso, la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda se realizar\u00e1 para el tercer trimestre del a\u00f1o, correspondiente a los meses de Julio a Septiembre.<\/p>\n\n\n\n<p>Por simplificar, el flujo de ingresos y gastos previsto para estos meses es el siguiente:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table aligncenter is-style-stripes\"><table><thead><tr><th>Concepto<\/th><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Meses anteriores<\/th><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Julio<\/th><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Agosto<\/th><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Septiembre<\/th><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Total<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Ingresos por ventas<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">10.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">12.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">11.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">33.000\u20ac<\/td><\/tr><tr><td>Gastos fijos<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">4.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">4.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">4.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">12.000\u20ac<\/td><\/tr><tr><td>Gastos variables<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">3.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">3.500\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">4.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">10.500\u20ac<\/td><\/tr><tr><td>Total de gastos<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">7.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">7.500\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">22.500\u20ac<\/td><\/tr><tr><td><strong>Saldo de tesorer\u00eda<\/strong>(*)<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">15.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">18.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">19.500\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">18.000\u20ac<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">25.500\u20ac<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><figcaption class=\"wp-element-caption\"><em>* saldo acumulado de meses anteriores<\/em><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>En esta tabla, <strong>los ingresos por ventas<\/strong> son la cantidad total que se espera ingresar en cada mes, mientras que <strong>los gastos fijos<\/strong> son los mismos cada mes y los gastos variables var\u00edan seg\u00fan la cantidad de ventas realizadas. La suma de los gastos fijos y variables nos da el total de gastos para cada mes.<\/p>\n\n\n\n<p>En total, el saldo de cada mes supone la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda total para esta empresa en cada periodo, teniendo en cuenta el saldo de meses anteriores.<\/p>\n\n\n\n<p>El siguiente pantallazo, proveniente de la herramienta RocketChart, ilustra gr\u00e1ficamente<strong> la importancia de una correcta previsi\u00f3n de tesorer\u00eda<\/strong>. Durante los primeros meses de un a\u00f1o, la empresa ha tenido gastos que han puesto en serio peligro su viabilidad.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, a la empresa <strong>no le preocupa especialment<\/strong>e, porque sabe que los pr\u00f3ximos meses, va a tener una serie de ingresos con los que compensar este pico en los gastos. Haciendo una proyecci\u00f3n de ingresos y gastos para los pr\u00f3ximos meses, el resultado quedar\u00eda de la siguiente manera:<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-full is-resized\"><img decoding=\"async\" width=\"800\" height=\"366\" src=\"https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/16134017\/prevision-tesoreria-rocketchart.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-38544\" style=\"width:600px;height:275px\" srcset=\"https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/16134017\/prevision-tesoreria-rocketchart.png 800w, https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/16134017\/prevision-tesoreria-rocketchart-300x137.png 300w, https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/16134017\/prevision-tesoreria-rocketchart-768x351.png 768w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><\/figure><\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"herramientas\">Herramientas para la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda<\/h2>\n\n\n\n<p>Existen muchas formas de hacer una previsi\u00f3n de tesorer\u00eda, pero las m\u00e1s utilizadas son b\u00e1sicamente dos: las hojas Excel y el software de tesorer\u00eda.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Hojas de Excel<\/h3>\n\n\n\n<p>Las hojas Excel han sido las aplicaciones que m\u00e1s<strong> se han utilizado tradicionalmente<\/strong> para realizar previsiones de tesorer\u00eda en las empresas. Sin embargo, el fulgurante avance de la tecnolog\u00eda las han dejado obsoletas, por diferentes razones:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pueden ser propensas a errores humanos, especialmente si se utilizan f\u00f3rmulas complicadas.<\/li>\n\n\n\n<li>No son muy escalables, lo que significa que pueden volverse dif\u00edciles de manejar para empresas m\u00e1s grandes con m\u00e1s transacciones.<\/li>\n\n\n\n<li>Requieren mucho tiempo y esfuerzo de configuraci\u00f3n y an\u00e1lisis, especialmente en empresas grandes.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Software de tesorer\u00eda<\/h3>\n\n\n\n<p>Por su parte, <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/mejores-programas-de-tesoreria\/\">los programas espec\u00edficos de tesorer\u00eda<\/a> se han vuelto<strong> cada vez m\u00e1s utilizados y habituales a la hora de hacer previsiones de tesorer\u00eda<\/strong>. Sus ventajas est\u00e1n fuera de toda duda:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pueden integrarse con otros sistemas financieros, como sistemas de contabilidad o bancos en l\u00ednea, lo que hace que la gesti\u00f3n de la tesorer\u00eda sea m\u00e1s eficiente.<\/li>\n\n\n\n<li>Son m\u00e1s precisos y fiables que las hojas de Excel, ya que utilizan algoritmos y modelos matem\u00e1ticos espec\u00edficos para la previsi\u00f3n de tesorer\u00eda.<\/li>\n\n\n\n<li>Pueden ser m\u00e1s escalables y personalizables que las hojas de Excel, lo que los hace adecuados para empresas de cualquier tama\u00f1o.<\/li>\n\n\n\n<li>Permiten una mayor colaboraci\u00f3n y comunicaci\u00f3n entre los miembros del equipo de finanzas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-group has-background\" style=\"background-color:#f5fbf9\"><div class=\"wp-block-group__inner-container is-layout-flow wp-block-group-is-layout-flow\">\n<p class=\"has-text-align-center has-medium-font-size\"><strong>\ud83d\udcf9 Descubre Quipu Casflow en 2 minutos<\/strong><\/p>\n\n\n\n<div style=\"padding:56.25% 0 0 0;position:relative;\"><iframe src=\"https:\/\/player.vimeo.com\/video\/930583925?h=07ffcc3a2d&amp;badge=0&amp;autopause=0&amp;player_id=0&amp;app_id=58479\" frameborder=\"0\" allow=\"autoplay; fullscreen; picture-in-picture\" allowfullscreen=\"\" style=\"position:absolute;top:0;left:0;width:100%;height:100%;\" title=\"Programa facturaci\u00f3n | Quipu \"><\/iframe><\/div><script src=\"https:\/\/player.vimeo.com\/api\/player.js\"><\/script>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<div class=\"btn-div-destacado\"><a href=\"https:\/\/getquipu.com\/es\/cuentas\/registro\" class=\"btn-destacado\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Prueba Quipu Gratis<\/a><\/div>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center has-small-font-size\"><em>Prueba gratuita de 15 d\u00edas. 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