{"id":24841,"date":"2023-05-05T00:05:00","date_gmt":"2023-05-04T22:05:00","guid":{"rendered":"https:\/\/getquipu.com\/blog\/?p=24841"},"modified":"2026-07-20T18:56:29","modified_gmt":"2026-07-20T16:56:29","slug":"flujo-de-caja-que-calcular-plantilla","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/getquipu.com\/blog\/flujo-de-caja-que-calcular-plantilla\/","title":{"rendered":"Flujo de caja: qu\u00e9 es y c\u00f3mo se calcula"},"content":{"rendered":"\n<div class=\"wp-block-group box-sintesis has-background\" style=\"background-color:#BFE4F5\"><div class=\"wp-block-group__inner-container is-layout-flow wp-block-group-is-layout-flow\"><h2 class=\"wp-block-heading\">S\u00edntesis del art\u00edculo<\/h2><p>Los <strong>flujos de caja<\/strong> representan los movimientos reales de dinero que entran y salen de una empresa en un periodo determinado. Conocer y controlar este indicador es vital, ya que permite medir la liquidez del negocio, garantizar la capacidad para pagar deudas a corto plazo y planificar estrat\u00e9gicamente futuras inversiones para asegurar la viabilidad del proyecto.<\/p>\n<p><strong>Roger Doba\u00f1o \u00b7 CEO de Quipu<\/strong><\/p><\/div><\/div>\n\n\n\n<p>El flujo de caja es una de las herramientas m\u00e1s importantes en el an\u00e1lisis financiero de una empresa. A trav\u00e9s de esta m\u00e9trica, se pueden<strong> identificar oportunidades para mejorar la gesti\u00f3n financiera<\/strong> y tomar decisiones informadas para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00bfQuieres saber qu\u00e9 es el flujo de caja y c\u00f3mo utilizarlo en tu negocio? A continuaci\u00f3n, te explicamos todos los detalles.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-group box-destacada has-background\" style=\"background-color:#fef9f5\"><div class=\"wp-block-group__inner-container is-layout-flow wp-block-group-is-layout-flow\">\n<p class=\"has-text-align-center has-medium-font-size\">\ud83d\udcf9<strong> \u00bfQu\u00e9 es el flujo de caja?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>\ud83d\udcf9 <strong>V\u00eddeo explicativo: <\/strong>En el siguiente v\u00eddeo te explicamos todo lo que necesitas saber sobre el flujo de caja:<\/p>\n\n\n\n<div class=\"iframe-container\">\r\n\r\n<iframe class=\"responsive-iframe\" title=\"YouTube video player\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/EF_4KYT4xtA?rel=0\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\r\n\r\n<\/div>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<div class=\"btn-div-destacado\"><a href=\"https:\/\/getquipu.com\/es\/cuentas\/registro\" class=\"btn-destacado\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Prueba Quipu Gratis<\/a><\/div>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center has-small-font-size\"><em>Prueba gratuita de 15 d\u00edas. Sin permanencia. Sin introducir tu tarjeta.<\/em><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es el flujo de caja (Cash Flow) y qu\u00e9 significa?<\/h2>\n\n\n\n<p>El flujo de caja, o tambi\u00e9n denominado <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/cash-flow\/\">cash flow<\/a>, es el <strong>movimiento de dinero en efectivo que entra y sale de la empresa<\/strong>. Esto incluye tanto los ingresos generados por las ventas, como los gastos de operaci\u00f3n y las inversiones en activos fijos. El flujo de caja tambi\u00e9n puede ser utilizado para evaluar el desempe\u00f1o de una empresa y su capacidad para generar efectivo para cubrir los gastos corrientes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfPara qu\u00e9 sirve el flujo de caja de una empresa?<\/h2>\n\n\n\n<p>El flujo de caja es una herramienta esencial para<strong> evaluar la salud financiera de una empresa<\/strong>. Proporciona informaci\u00f3n importante sobre la <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/diferencias-entre-liquidez-y-solvencia\/\">liquidez y solvencia<\/a> de la empresa, lo que permite a los inversores y analistas financieros tomar decisiones informadas sobre si invertir o no en la empresa.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, el flujo de caja tambi\u00e9n se utiliza para evaluar la capacidad de la empresa para<strong> pagar sus deudas a corto plazo <\/strong>y para financiar inversiones en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"hs-cta-embed hs-cta-simple-placeholder hs-cta-embed-343585323218\"\n  style=\"max-width:100%; max-height:100%; width:1600px;height:764px\" data-hubspot-wrapper-cta-id=\"343585323218\">\n  <a href=\"https:\/\/cta-eu1.hubspot.com\/web-interactives\/public\/v1\/track\/redirect?encryptedPayload=AVxigLJk3yajcgbTo7S1IJKpN6IvsZa2iWaHoWgpnedP44WZehM3kGUhuTCA8ifHhkVbCIbR47a7WsfPu95C9WG4s0B63MjMIgr%2BcxFym2DJZXabBw7UID%2B582M0rTwRoqFv0XfrEbZTjzT4xEs1109DaxYmFvvN6%2FU23DyTs6ObzFm%2Fq1MdaLwVx9Zh&#038;webInteractiveContentId=343585323218&#038;portalId=145818878\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" crossorigin=\"anonymous\">\n    <img decoding=\"async\" alt=\"banner-plantilla-de-flujo-de-caja\" loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/hubspot-no-cache-eu1-prod.s3.amazonaws.com\/cta\/default\/145818878\/interactive-343585323218.png\" style=\"height: 100%; width: 100%; object-fit: fill\"\n      onerror=\"this.style.display='none'\" \/>\n  <\/a>\n<\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Diferencia entre flujo de caja y beneficio neto<\/h2>\n\n\n\n<p>Es com\u00fan confundir ambos conceptos, pero es vital realizar una aclaraci\u00f3n t\u00e9cnica sobre por qu\u00e9 una empresa puede ser rentable (tener beneficio) pero al mismo tiempo tener problemas de liquidez (flujo de caja negativo). El beneficio neto es un indicador contable que puede incluir ventas facturadas pero a\u00fan no cobradas, mientras que los flujos de caja muestran \u00fanicamente el dinero real que est\u00e1 disponible en las cuentas bancarias de la empresa.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfCu\u00e1les son los 3 tipos de flujo de caja principales?<\/h2>\n\n\n\n<p>Existen <strong>varios tipos de flujo de caja<\/strong>, que se utilizan para evaluar diferentes aspectos del rendimiento financiero de la empresa: el flujo de caja operativo, el flujo de caja de inversi\u00f3n y el flujo de caja de financiaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>Para visualizarlo de forma m\u00e1s clara, los principales tipos se dividen en:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\"><li><strong>Flujo de caja operativo:<\/strong> Derivado de la actividad principal del negocio.<\/li><li><strong>Flujo de caja de inversi\u00f3n:<\/strong> Vinculado a la compra o venta de activos fijos.<\/li><li><strong>Flujo de caja de financiaci\u00f3n:<\/strong> Relacionado con pr\u00e9stamos, emisi\u00f3n de acciones y pago a accionistas.<\/li><\/ol>\n\n\n\n<p>A continuaci\u00f3n, detallamos cada uno de ellos, junto al flujo de caja libre.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Flujo de caja operativo<\/h3>\n\n\n\n<p>El <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/flujo-de-caja-operativo\/\">flujo de caja operativo<\/a> es el <strong>efectivo que la empresa genera a trav\u00e9s de sus operaciones comerciales normales<\/strong>, y es el indicador m\u00e1s com\u00fanmente utilizado para el c\u00e1lculo del flujo de caja, ya que representa el efectivo generado por la actividad principal de la empresa.<\/p>\n\n\n\n<p>En este flujo de caja se incluyen los ingresos generados por las ventas, los costes de los bienes vendidos, los gastos de venta y los gastos administrativos, entre otros.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Flujo de caja de inversi\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n<p>El<a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/flujo-de-caja-de-inversion\/\"> flujo de caja de inversi\u00f3n <\/a>mide <strong>los flujos de efectivo que surgen de las inversiones en activos fijos<\/strong> y otros activos no corrientes.<\/p>\n\n\n\n<p>Estos pueden incluir la compra de propiedades, plantas y equipos, as\u00ed como inversiones en otras empresas, entre muchos otros.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Flujo de caja de financiaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n<p>El <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/flujo-de-caja-de-financiacion\/\">flujo de caja de financiaci\u00f3n<\/a> mide<strong> los flujos de efectivo que surgen de las actividades de financiamiento<\/strong>, como la emisi\u00f3n de acciones y la obtenci\u00f3n de pr\u00e9stamos. Este tipo de flujo de caja tambi\u00e9n incluye los pagos de dividendos a los accionistas.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Flujo de caja libre<\/h3>\n\n\n\n<p>El<a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/flujo-de-caja-libre\/\"> flujo de caja libre<\/a> es el <strong>efectivo que queda despu\u00e9s de que la empresa ha pagado todos sus gastos operativos y de inversi\u00f3n<\/strong>. Este tipo de flujo de caja se utiliza para evaluar la capacidad de la empresa para generar efectivo a largo plazo.<\/p>\n\n\n<div class=\"gb-container gb-container-b2fecea6 new-banner\">\n<div class=\"gb-grid-wrapper gb-grid-wrapper-0fc70046\">\n<div class=\"gb-grid-column gb-grid-column-6f7203a6\"><div class=\"gb-container gb-container-6f7203a6 text-div\">\n\n<p class=\"title-banner has-text-color\" style=\"color:#003829;font-size:19px\">Controla tu tesorer\u00eda de forma autom\u00e1tica<\/p>\n\n\n\n<p class=\"text-banner\">Descubre la soluci\u00f3n para gestionar y anticipar el flujo de caja de tu empresa con datos en tiempo real<\/p>\n\n\n\n<p class=\"btn-p-banner\"><a href=\"https:\/\/getquipu.com\/es\/gestion-tesoreria\" data-type=\"URL\">Ver m\u00e1s<\/a><\/p>\n\n<\/div><\/div>\n\n<div class=\"gb-grid-column gb-grid-column-c144d8bb\"><div class=\"gb-container gb-container-c144d8bb img-banner\">\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"573\" src=\"https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-39392\" srcset=\"https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1.png 1024w, https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1-300x168.png 300w, https:\/\/getquipu.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/19114446\/Group-3349-2-1-768x430.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n<\/div><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfC\u00f3mo calcular el flujo de caja de una empresa?<\/h2>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-group box-destacada has-background\" style=\"background-color:#fef9f5\"><div class=\"wp-block-group__inner-container is-layout-flow wp-block-group-is-layout-flow\">\n<p class=\"has-text-align-center has-medium-font-size\"><strong>Plantilla de Excel para Flujo de Caja<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>\ud83d\udcf9 <strong>V\u00eddeo explicativo: <\/strong>Optimiza la gesti\u00f3n de tu negocio con esta plantilla gratuita en Excel para automatizar el c\u00e1lculo de tu flujo de caja y estados financieros.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"iframe-container\"><iframe class=\"responsive-iframe\" title=\"YouTube video player\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/wO2CwMTZMTk?rel=0\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe><\/div>\n\n\n\n<div class=\"btn-div-destacado\"><a href=\"https:\/\/getquipu.com\/es\/cuentas\/registro\" class=\"btn-destacado\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Prueba Quipu Gratis<\/a><\/div>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n\n\n<p>Existen dos formas de calcular el flujo de caja de una empresa: a trav\u00e9s del m\u00e9todo directo y mediante el flujo de caja indirecto.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">F\u00f3rmula del flujo de caja por el m\u00e9todo directo<\/h3>\n\n\n\n<p>El m\u00e9todo directo para el c\u00e1lculo del flujo de caja se realiza restando los flujos de efectivo entrantes de los flujos de efectivo salientes. Matem\u00e1ticamente:<\/p>\n\n\n\n<p><em><strong>Flujo de caja = flujos de efectivo entrantes &#8211; flujos de efectivo salientes<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Entre los flujos de efectivo entrantes se incluyen los cobros de clientes y otros ingresos, mientras que los flujos de efectivo salientes incluyen los gastos de operaci\u00f3n, la compra de activos fijos y los pagos de deudas, entre otros.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">F\u00f3rmula del flujo de caja por el m\u00e9todo indirecto<\/h3>\n\n\n\n<p>El flujo de caja tambi\u00e9n se puede calcular por el m\u00e9todo indirecto, partiendo del beneficio neto de la empresa y sumando las <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/como-contabilizar-amortizaciones\/\">amortizaciones<\/a> y las <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/como-contabilizar-provision-de-fondos\/\">provisiones<\/a>:<\/p>\n\n\n\n<p><em><strong>Flujo de caja = Beneficio neto + Amortizaciones + Provisiones<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n<p>El motivo por el que las amortizaciones y las provisiones se suman al beneficio neto para el c\u00e1lculo del flujo de caja es porque no implican una salida de efectivo como tal, incluso aunque s\u00ed se considere un gasto.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Plantilla para calcular el flujo de caja en Excel<\/h3>\n\n\n\n<p>Para facilitar estos c\u00e1lculos de forma regular, resulta muy \u00fatil utilizar una <a href=\"https:\/\/getquipu.com\/blog\/plantilla-estado-flujos-de-efectivo\/\">plantilla para calcular el flujo de caja en Excel<\/a>. Basta con estructurar una hoja de c\u00e1lculo b\u00e1sica dividida en periodos (por ejemplo, meses), detallando en una columna todas las entradas de efectivo y en otra todas las salidas. Esto permite llevar un control ordenado del cash flow y visualizar r\u00e1pidamente el saldo disponible.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">C\u00f3mo mejorar el flujo de caja en tu negocio<\/h2>\n\n\n\n<p>Si detectas problemas de liquidez, es clave implementar estrategias pr\u00e1cticas para optimizar el efectivo de la empresa. Algunas de las acciones m\u00e1s recomendadas incluyen negociar mejores plazos de pago con los proveedores, incentivar el pago anticipado por parte de los clientes (mediante descuentos o bonificaciones) y realizar auditor\u00edas internas para identificar y reducir gastos innecesarios que est\u00e9n afectando tu margen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Ejemplo pr\u00e1ctico de flujo de caja para empresas (2026)<\/h2>\n\n\n\n<p>Supongamos que una empresa tiene los siguientes flujos de efectivo entrantes y salientes durante el a\u00f1o:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Flujos de efectivo entrantes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Ingresos por ventas al contado: 250.000\u20ac<\/li><li>Cobros de clientes en pagos aplazados: 50.000\u20ac<\/li><li>Otros ingresos: 10.000\u20ac<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Flujos de efectivo salientes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Gastos de operaci\u00f3n: 60.000\u20ac<\/li><li>Salarios: 25.000\u20ac<\/li><li>Alquileres: 30.000\u20ac<\/li><li>Compra de activos fijos: 20.000\u20ac<\/li><li>Pagos de deudas: 5.000\u20ac<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>En este caso, se calcula el flujo de caja por el m\u00e9todo directo, de la siguiente forma:<\/p>\n\n\n\n<p><em><strong>Flujo de caja (m\u00e9todo directo) = (250.000 + 50.000 + 10.000) &#8211; (60.000 + 25.000 + 30.000 + 20.000 + 5.000) = 170.000\u20ac<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Es decir, el flujo de caja de la empresa en estas circunstancias ha sido de 170.000 \u20ac<\/p>\n\n\n\n<p>Por otro lado, supongamos las siguientes cuant\u00edas en el balance de una empresa:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Beneficio neto = 175.000\u20ac<\/li><li>Amortizaciones = 30.000\u20ac<\/li><li>Provisiones = 15.000\u20ac<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Con estos datos, se puede calcular el flujo de caja a trav\u00e9s del m\u00e9todo indirecto, de la siguiente forma:<\/p>\n\n\n\n<p><em><strong>Flujo de caja (m\u00e9todo indirecto) = 175.000 + 30.000 + 15.000 = 220.000\u20ac<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Es decir, en este caso, el flujo de caja de la empresa asciende hasta los 220.000 \u20ac.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Preguntas frecuentes<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00bfCu\u00e1les son los 3 tipos de flujo de caja?<\/h3>\n\n\n\n<p>Los 3 tipos principales de flujo de caja son: 1) Flujo de caja operativo (relacionado con la actividad principal), 2) Flujo de caja de inversi\u00f3n (proveniente de la compra y venta de activos) y 3) Flujo de caja de financiaci\u00f3n (relativo a pr\u00e9stamos y accionistas). Adicionalmente, se suele calcular el flujo de caja libre.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 significa el flujo de caja?<\/h3>\n\n\n\n<p>El flujo de caja significa la diferencia entre el dinero que entra y el dinero que sale de tu empresa en un periodo determinado. Es un indicador clave que muestra de forma directa si tienes suficiente liquidez para mantener tu negocio a flote.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es el flujo de caja y c\u00f3mo se calcula?<\/h3>\n\n\n\n<p>El flujo de caja es el registro de todas las entradas y salidas de efectivo de una empresa. Se calcula principalmente mediante dos m\u00e9todos: el m\u00e9todo directo (restando las salidas a las entradas de dinero) y el m\u00e9todo indirecto (sumando las amortizaciones y provisiones al beneficio neto del negocio).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>S\u00edntesis del art\u00edculo Los flujos de caja representan los movimientos reales de dinero que entran y salen de una empresa en un periodo determinado. 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